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Asegurado por la FDIC-Respaldado por la plena fe y crédito del gobierno de EE. UU.

Planificación financiera de tarifa plana

Planificación financiera y coaching para todos.

Obtenga orientación experta directamente de un planificador financiero certificado (CFP®) personal que lo asesora en cada paso del camino hacia sus metas financieras y a través de lo que la vida le depare.®

Chatee con alguien de nuestro equipo para ver si la planificación financiera de tarifa plana es adecuada para usted. Sin compromiso.

Hablemos
Padre e hija asesor financiero de facetiming por teléfono
  • Abrir ícono de billetera Asequible
    Una tarifa plana. Un año de planificación financiera profesional. Sin requisitos de activos o ingresos. Sin comisiones ni cargos ocultos.
  • Icono de teléfono y reloj Conveniente
    Reúnase con su planificador en línea, según sus horarios, para ver su panorama financiero completo y planificar para el futuro. Es así de simple.
  • Persona con marca de verificación Hecho para ti
    ¿Trabajando de 9 a 5? ¿Eres dueño de un negocio? ¿Grandes cambios en la vida? ¿Niños a considerar? Sencillo o complejo, lo tenemos.

Un plan financiero a medida (y su propio CFP®) para ayudarlo a llegar a donde quiere ir.

Su planificador financiero certificado (CFP®) personal trabajará con usted para comprender su panorama financiero completo, elaborar una estrategia integral y asesorarlo en cada paso del camino.®

• Enfocados en lograr sus metas, necesidades y deseos financieros.
• Diseñada para ayudarle a tomar decisiones financieras seguras.
• Respaldada por un equipo de expertos con diversas especialidades financieras.

Hablemos

Hombre sonriente escribiendo en una computadora portátil
Pareja sonriente hablando con una planificación financiera desde su computadora portátil

Sesiones de planificación financiera en línea según su horario.

Se reunirá regularmente con su planificador financiero certificado para discutir los objetivos, revisar su plan y hacer ajustes para el futuro financiero.®

• Cree escenarios únicos para ver cómo las diferentes decisiones afectarán sus objetivos financieros a corto y largo plazo.
• Verifique con su CFP® para medir el progreso y pivotar estratégicamente para abordar los cambios en su vida o panorama financiero.
• Sin cargo adicional: todo incluido en su tarifa plana.

Hablemos

Siga el progreso hacia sus metas con nuestro portal de planificación financiera en línea.

Una visión holística de sus finanzas, activos y progreso hacia metas, necesidades e hitos, en cualquier momento y lugar.

• Capacidad de conectar varias cuentas financieras para una vista singular de sus finanzas y activos.
• Ajuste sus planes en cualquier momento junto con su CFP®.
• Use el portal para revisar escenarios a lo largo del tiempo a medida que evoluciona su panorama financiero.

Hablemos

Hombre sonriente accediendo a sus cuentas de ahorro en su teléfono

Confíe en que está en el camino correcto, sin importar cuán sencillas o complejas sean sus finanzas.

¿Empezar de cero? ¿Tiene una idea o un plan en progreso? Su CFP® puede asegurarse de que no se pierda nada y ayudarlo a tomar el camino correcto hacia sus objetivos.

• Sin requisitos mínimos de activos o ingresos.
• Orientación y coaching experimentados basados en su situación específica.
• Asociación continua para satisfacer las necesidades cambiantes.

Hablemos

Precios simples, sin sorpresas.

Nuestros CFP®le ayudarán a seleccionar el plan adecuado en función de la complejidad de su situación financiera.
Tarifa plana para el desarrollo del plan y el primer año de entrenamiento con una opción de renovación con tarifas ajustadas para los años siguientes. Optar por no participar en cualquier momento.

Plan 1 $1,500
Tarifa plana (primer año)

Generalmente, para clientes cuyos ingresos se informan únicamente en un W-2.

$1,000 cada año siguiente que elija participar.

Plan 2 $2,000
Tarifa plana (primer año)

Generalmente, para clientes cuyos ingresos incluyen fuentes adicionales como 1099 ganancias, ingresos por alquiler o bienes raíces, regalías minerales, etc.

$1,500 cada año siguiente que elija participar.

Cómo empezamos juntos

Programe una conversación hoy
Complete nuestro formulario rápido en línea y alguien de nuestro equipo se comunicará con usted para que pueda determinar si la planificación financiera de tarifa plana es adecuada para usted.
¿Listo para comenzar? Obtendremos una imagen financiera completa
Comenzaremos con una reunión inicial de "conocerlo", donde aprenderemos sobre sus metas, prioridades y finanzas.
Comience el viaje hacia sus objetivos con su CFP®
Nos reuniremos durante todo el año para desarrollar su plan, hacer ajustes y revisar el progreso.

Hablemos

Mujer sonriente frente al gráfico de BOK Financial

Preguntas frecuentes

La planificación financiera de tarifa plana ofrece una planificación financiera simplificada con pago por servicio. Al inscribirse, está haciendo un compromiso proactivo para asegurar su futuro financiero, para usted y para aquellos que más le importan. Nuestro objetivo es construir una relación a largo plazo basada en la confianza y los resultados, pero no hay obligación de un compromiso de varios años. Tiene la flexibilidad de optar por no participar en cualquier momento, asegurando que el proceso de planificación permanezca alineado con sus necesidades y objetivos.
Nuestros precios están diseñados para reflejar la complejidad de su situación financiera. Los clientes cuyos ingresos se informan únicamente en un W-2 generalmente caen en nuestro nivel de precios más bajo, ya que sus necesidades de planificación son más sencillas. Si sus ingresos incluyen fuentes adicionales, como 1099 ganancias, ingresos por alquiler o bienes raíces, o regalías minerales, el nivel superior puede ser más apropiado para su situación debido a la complejidad. Lo ayudaremos a determinar el nivel apropiado durante nuestra conversación inicial para garantizar que su plan se adapte a su situación específica.
El compromiso de tiempo está diseñado para ser manejable y significativo. Comienza con una reunión inicial de "conocerlo", donde aprendemos sobre sus metas, prioridades y panorama financiero. A partir de ahí, tenemos tres reuniones de planificación el primer año y dos en los años siguientes para revisar el progreso, ajustar las estrategias y abordar cualquier nuevo desarrollo. Estas reuniones están estructuradas para proporcionar claridad y confianza sin abrumar su agenda.
Para aprovechar al máximo su experiencia de planificación, le proporcionaremos una lista de verificación personalizada con información basada en el tema de cada reunión. Esto garantiza que solo recopile lo que es relevante y necesario, ya sean detalles de ingresos, declaraciones de inversión o documentos de planificación patrimonial. Lo guiaremos paso a paso para que se sienta preparado y seguro para cada reunión.
Si bien sus socios financieros externos no participarán directamente en el proceso de planificación, puede ser beneficioso compartir su plan financiero con ellos, especialmente si desempeñan un papel en la implementación de ciertas estrategias. Le invitamos a involucrarlos a su discreción, y nos complace coordinar con ellos si eso ayuda a garantizar que sus objetivos financieros más amplios estén alineados y respaldados.
El momento adecuado para crear un plan financiero puede ser diferente para cada persona. En general, sin embargo, el momento adecuado es cuando está listo para tomar el control de su dinero y alinearlo con sus objetivos a largo plazo. Si está ganando un ingreso, administrando deudas, ahorrando para algo importante (incluida la jubilación) o pasando por un cambio en su vida como un nuevo trabajo, casa o familia, un plan financiero puede brindarle claridad y dirección. No necesita tener todo resuelto o ser rico para comenzar, solo necesita el deseo de hacer que su dinero trabaje para usted. En última instancia, es el momento adecuado cuando desea más confianza, estructura y tranquilidad en sus decisiones financieras.
No hay requisitos mínimos de ingresos o activos para la planificación financiera de tarifa plana. La planificación financiera consiste en ayudarlo a tomar decisiones informadas, independientemente de dónde comience. Si no está seguro de si un plan financiero es adecuado para usted, hable con nosotros. Simplemente complete nuestro formulario de contacto y un miembro de nuestro equipo se comunicará con usted para una conversación amistosa sin compromiso hacia usted.
Su plan financiero comenzará a tomar forma durante el primer año, con un progreso significativo logrado a través de las reuniones iniciales. Si bien el marco básico se desarrolla desde el principio, su plan continuará evolucionando a medida que cambien su vida, sus objetivos y su panorama financiero. Este enfoque continuo (si lo desea) garantiza que su estrategia se mantenga relevante y receptiva a lo largo del tiempo.
En el primer año, nos enfocamos en desarrollar su plan financiero integral. Este trabajo fundamental implica un análisis más profundo, desarrollo de estrategias y recomendaciones personalizadas, lo que se refleja en una tarifa inicial ligeramente más alta. A partir del segundo año, la tarifa se reduce para reflejar la naturaleza continua de la relación. Estos años se centran en mantener el impulso, revisar las metas y actualizar su plan a medida que su vida evoluciona. Esta estructura garantiza que reciba apoyo y orientación continuos.
Su cuota cubre una experiencia de planificación financiera integral y personalizada diseñada para ayudarle a tomar decisiones seguras en todas las áreas de su vida financiera. Esta estructura garantiza que no esté pagando solo por un documento, sino que está invirtiendo en una relación y un proceso dinámico que crece con usted.
No, no necesita tener un administrador de inversiones para crear o beneficiarse de una planificación financiera de tarifa plana. Si ya está trabajando con un profesional de inversiones, puede colaborar con ellos para implementar las estrategias descritas en su plan. Si actualmente no está trabajando con alguien o desea recibir ayuda adicional, podemos ponerlo en contacto con un asesor de confianza.
Su participación es clave para garantizar que el plan financiero pueda reflejar sus objetivos y necesidades. Su CFP® trabajará con usted inicialmente para comprender sus objetivos y necesidades para desarrollar el plan. Puede tomar su plan y hacer ajustes a sus gastos, ahorros, etc. para alcanzar sus metas y utilizar el plan para tener conversaciones con cualquier especialista que lo ayude con su panorama financiero, incluidos planificadores de bienes, asesores o contadores.

Contará con el apoyo de un equipo de planificadores experimentados con diversas especialidades, incluidos planificadores financieros certificados (CFP®), abogados (JD) y analistas financieros certificados de divorcio®, entre otros.® No importa cuáles sean sus necesidades, ya sea jubilación, planificación patrimonial, propiedad de un negocio o atravesar las transiciones de la vida, tenemos la experiencia adecuada para guiarlo.

Nuestro enfoque colaborativo garantiza que reciba un asesoramiento integral adaptado a sus necesidades únicas.

Si tiene alguna pregunta que no ha sido atendida, nos encantaría saber de usted. Simplemente complete nuestro formulario de contacto y un miembro de nuestro equipo se comunicará con usted.

¿Aún tiene preguntas?

No te estreses. Hablemos para ver si la planificación financiera de tarifa plana es adecuada para usted. Sin compromiso.

Simplemente complete este breve formulario y nos comunicaremos con usted.

 
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Independientemente de sus metas financieras, estamos listos.