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Asegurado por la FDIC-Respaldado por la plena fe y crédito del gobierno de EE. UU.

Planificación financiera de tarifa plana

Planificación financiera y asesoramiento para todos.

Obtenga orientación especializada directamente de un Certified Financial Planner® (CFP®) personal que lo asesora en cada paso del camino hacia sus metas financieras y a través de lo que la vida le depare.

Converse con alguien de nuestro equipo para ver si la planificación financiera de tarifa plana es adecuada para usted. Sin compromiso.

Hablemos
Padre e hija en una videollamada con un asesor financiero
  • ícono de billetera abierta Asequible
    Una tarifa plana. Un año de planificación financiera profesional. Sin requisitos de activos ni ingresos. Sin comisiones ni cuotas ocultas.
  • Icono de teléfono y reloj Conveniente
    Reúnase con su planificador en línea, según sus horarios, para ver su panorama financiero completo y planificar para el futuro. Es así de simple.
  • persona con marca de verificación Hecho para usted
    ¿Trabaja de 9 a 5? ¿Es dueño de un negocio? ¿Grandes cambios en la vida? ¿Niños que debe considerar? Sencillo o complejo, nosotros nos encargamos.

Un plan financiero a medida (y su propio CFP®) para ayudarlo a llegar a donde quiere ir.

Su Certified Financial Planner® (CFP®) personal trabajará con usted para comprender su panorama financiero completo, elaborar una estrategia integral y asesorarlo en cada paso del camino.

• Enfocado en lograr sus metas, necesidades y deseos financieros.
• Diseñado para ayudarlo a tomar decisiones financieras seguras.
• Respaldado por un equipo de expertos con diversas especialidades financieras.

Hablemos

Hombre sonriente escribiendo en una computadora portátil
Pareja sonriente hablando con un planificador financiero desde su computadora portátil

Sesiones de planificación financiera en línea según su horario.

Se reunirá regularmente con su planificador financiero certificado ®para conversar sobre los objetivos, revisar su plan y hacer ajustes para el futuro financiero.

• Cree escenarios únicos para ver cómo las diferentes decisiones afectarán sus objetivos financieros a corto y largo plazo.
• Mantenga reuniones con su CFP® para medir el progreso y pivotar estratégicamente para abordar los cambios en su vida o panorama financiero.
• Sin cargo adicional: todo incluido en su tarifa plana.

Hablemos

Siga el progreso hacia sus metas con nuestro portal de planificación financiera en línea.

Una visión holística de sus finanzas, activos y progreso hacia metas, necesidades e hitos, en cualquier momento y lugar.

• Capacidad de conectar varias cuentas financieras para tener un panorama único de sus finanzas y activos.
• Ajuste sus planes en cualquier momento junto con su CFP®.
• Use el portal para revisar escenarios a lo largo del tiempo a medida que evoluciona su panorama financiero.

Hablemos

Hombre sonriente accediendo a sus cuentas de ahorros en su teléfono

Confíe en que está en el camino correcto, sin importar cuán sencillas o complejas sean sus finanzas.

¿Empieza de cero? ¿Tiene una idea o un plan en progreso? Su CFP® puede asegurarse de que no se pierda nada y ayudarlo a tomar el camino correcto hacia sus objetivos.

• Sin requisitos mínimos de activos ni ingresos.
• Orientación y asesoramiento especializados basados en su situación particular.
• Asociación continua para satisfacer las necesidades cambiantes.

Hablemos

Precios simples, sin sorpresas.

Nuestros CFP®lo ayudarán a seleccionar el plan adecuado en función de la complejidad de su situación financiera.
Tarifa plana para el desarrollo del plan y el primer año de asesoramiento con una opción de renovación con tarifas ajustadas para los años siguientes. Posibilidad de darse de baja en cualquier momento.

Plan 1 $1,500
Tarifa plana (primer año)

Generalmente, para clientes cuyos ingresos se informan únicamente en un W-2.

$1,000 cada año siguiente que elija participar.

Plan 2 $2,000
Tarifa plana (primer año)

Generalmente, para clientes cuyos ingresos incluyen fuentes adicionales como ingresos 1099, ingresos por alquiler o bienes raíces, regalías minerales, etc.

$1,500 cada año siguiente que elija participar.

Cómo empezamos juntos

Programe una conversación hoy
Complete nuestro formulario rápido en línea y alguien de nuestro equipo se comunicará con usted para que pueda determinar si la planificación financiera de tarifa plana es adecuada para usted.
¿Listo para comenzar? Obtendremos el panorama financiero completo
Comenzaremos con una reunión inicial para conocerlo, en la cual exploraremos sus metas, prioridades y finanzas.
Comience el viaje hacia sus objetivos con su CFP®
Nos reuniremos durante todo el año para desarrollar su plan, hacer ajustes y revisar el progreso.

Hablemos

Mujer sonriente delante del gráfico de BOK Financial

Preguntas frecuentes

La planificación financiera de tarifa plana ofrece una planificación financiera simplificada con cuota por servicio. Al inscribirse, está asumiendo un compromiso proactivo para asegurar su futuro financiero, tanto para usted como para quienes más le importan. Nuestro objetivo es construir una relación a largo plazo basada en la confianza y los resultados, pero no existe obligación de un compromiso de varios años. Tiene la flexibilidad de optar por darse de baja en cualquier momento, asegurando que el proceso de planificación permanezca alineado con sus necesidades y objetivos.
Nuestros precios están diseñados para reflejar la complejidad de su situación financiera. Los clientes cuyos ingresos se informan únicamente en un W-2 generalmente caen en nuestro nivel de precios más bajo, ya que sus necesidades de planificación son más sencillas. Si sus ingresos incluyen fuentes adicionales, como ingresos 1099, ingresos por alquiler o bienes raíces, o regalías minerales, el nivel superior puede ser más apropiado para su situación debido a la complejidad. Lo ayudaremos a determinar el nivel apropiado durante nuestra conversación inicial para garantizar que su plan se adapte a su situación específica.
El compromiso de tiempo está diseñado para ser manejable y significativo. Comienza con una reunión inicial para conocerlo, en la cual exploraremos sus metas, prioridades y panorama financiero. A partir de ahí, tenemos tres reuniones de planificación el primer año y dos en los años siguientes para revisar el progreso, ajustar las estrategias y abordar cualquier nuevo desarrollo. Estas reuniones están estructuradas para proporcionar claridad y confianza sin sobrecargar su agenda.
Para aprovechar al máximo su experiencia de planificación, le proporcionaremos una lista de verificación personalizada con información basada en el tema de cada reunión. Esto garantiza que solo recopile lo que es relevante y necesario, ya sean detalles de ingresos, declaraciones de inversión o documentos de planificación de bienes. Lo guiaremos paso a paso para que se sienta preparado y seguro para cada reunión.
Si bien sus socios financieros externos no participarán directamente en el proceso de planificación, puede ser beneficioso compartir su plan financiero con ellos, especialmente si desempeñan alguna función en la implementación de ciertas estrategias. Lo invitamos a incluirlos a su discreción, y nos complace coordinar con ellos si eso ayuda a garantizar que sus objetivos financieros más amplios estén alineados y respaldados.
El momento adecuado para crear un plan financiero puede ser diferente para cada persona. En general, sin embargo, el momento adecuado es cuando está listo para tomar el control de su dinero y alinearlo con sus objetivos a largo plazo. Si está recibiendo un ingreso, administrando deudas, ahorrando para algo importante (incluida la jubilación) o pasando por un cambio en su vida como un nuevo trabajo, una nueva casa o una nueva familia, un plan financiero puede brindarle claridad y dirección. No necesita tener todo resuelto ni ser rico para comenzar, solo necesita el deseo de hacer que su dinero trabaje para usted. En última instancia, el momento adecuado es cuando desea más confianza, estructura y tranquilidad en sus decisiones financieras.
No hay requisitos mínimos de ingresos ni activos para la planificación financiera de tarifa plana. La planificación financiera consiste en ayudarlo a tomar decisiones informadas, independientemente de dónde comience. Si no está seguro de si un plan financiero es adecuado para usted, hable con nosotros. Simplemente complete nuestro formulario de contacto y un miembro de nuestro equipo se comunicará con usted para mantener una conversación amistosa sin ningún compromiso para usted.
Su plan financiero comenzará a tomar forma durante el primer año, con un progreso significativo logrado a través de las reuniones iniciales. Si bien el marco básico se desarrolla desde el principio, su plan continuará evolucionando a medida que su vida, sus objetivos y su panorama financiero cambien. Este método continuo (si lo elige) garantiza que su estrategia se mantenga relevante y flexible a lo largo del tiempo.
En el primer año, nos enfocamos en desarrollar su plan financiero integral. Este trabajo fundamental implica un análisis más profundo, desarrollo de estrategias y recomendaciones personalizadas, lo que se refleja en una cuota inicial ligeramente más alta. A partir del segundo año, la cuota se reduce para reflejar la naturaleza continua de la relación. Estos años se centran en mantener el impulso, revisar las metas y actualizar su plan a medida que su vida evoluciona. Esta estructura garantiza que reciba apoyo y orientación de manera continua.
Su cuota cubre una experiencia de planificación financiera integral y personalizada diseñada para ayudarlo a tomar decisiones seguras en todas las áreas de su vida financiera. Esta estructura garantiza que no esté pagando solo por un documento, sino que está invirtiendo en una relación y un proceso dinámico que crece con usted.
No, no necesita tener un administrador de inversiones para crear o beneficiarse de una planificación financiera de tarifa plana. Si ya está trabajando con un profesional de inversiones, puede colaborar con él para implementar las estrategias detalladas en su plan. Si actualmente no está trabajando con alguien o desea recibir ayuda adicional, podemos ponerlo en contacto con un asesor de confianza.
Su participación es clave para garantizar que el plan financiero pueda reflejar sus objetivos y necesidades. Su CFP® trabajará con usted inicialmente para comprender sus objetivos y necesidades para desarrollar el plan. Puede tomar su plan y hacer ajustes a sus gastos, ahorros, etc. para alcanzar sus metas y utilizar el plan para tener conversaciones con cualquier especialista que lo ayude con su panorama financiero, incluidos planificadores de bienes, asesores o contadores.

Contará con el apoyo de un equipo de planificadores experimentados con diversas especialidades, incluidos Certified Financial Planners® (CFP®s), abogados (JD) y Certified Divorce Financial Analysts®, entre otros. No importa cuáles sean sus necesidades, ya sea retiro, planificación de bienes, propiedad de negocios o transiciones de la vida, contamos con la experiencia adecuada para guiarlo.

Nuestro método colaborativo garantiza que reciba un asesoramiento integral adaptado a sus necesidades únicas.

Si tiene alguna pregunta que no ha sido respondida, nos encantaría saber de usted. Simplemente complete nuestro formulario de contacto y un miembro de nuestro equipo se comunicará con usted.

¿Aún tiene preguntas?

No se estrese. Hablemos para ver si la planificación financiera de tarifa plana es adecuada para usted. Sin compromiso.

Simplemente complete este breve formulario y nos comunicaremos con usted.

 
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Independientemente de sus metas financieras, estamos listos.