Soluciones para financiamiento de estrategias de seguros

Proteger sus activos y garantizar una transferencia sin obstrucciones de su patrimonio a sus beneficiarios requiere un plan patrimonial cuidadosamente planificado.

Para aquellos que han alcanzado el éxito financiero, nada puede ser tan importante como dejar un legado duradero para sus familiares, una organización de beneficencia favorita o una fundación. Proteger sus bienes y garantizar una transferencia sin obstrucciones de su patrimonio a sus beneficiarios requiere un plan patrimonial cuidadosamente planificado, y este plan generalmente incluye un seguro de vida. El seguro de vida puede tener un papel clave en el cumplimiento de las obligaciones fiscales relacionadas con sus propiedades, porque los bienes pueden pasar a sus herederos en vez de ser liquidados para cubrir las necesidades de efectivo de sus propiedades.

Todo eso suena bien, pero la inversión necesaria para financiar primas de pólizas puede ser perjudicial para su estrategia financiera porque podría tener que vender activos financieros. Una venta de este tipo podría ocasionar impuestos más altos o quitar fondos de inversiones de mayor rentabilidad. Premium Financing from BOK Financial Private Wealth can provide the opportunity to acquire needed insurance while avoiding these issues.

Podemos financiar la mayoría de sus pagos iniciales y subsiguientes usando el valor de rescate en efectivo de la póliza para conseguir un préstamo. Muchos clientes eligen financiar toda la prima ofreciendo otros activos de inversión como garantía y así se elimina la necesidad de hacer una inversión en efectivo al adquirir la póliza. También podemos darle la oportunidad de acceder a fondos para financiar las primas futuras según lo requiera la póliza. Normalmente ofrecemos un plazo de cinco años con pagos con interés trimestral. Otra opción es extender el préstamo a su vencimiento si sigue siendo rentable para su plan financiero.

Esta estructura es incluso más llamativa gracias a las condiciones actuales de tasas de interés bajas; las tasas de préstamo son muy inferiores a las tasas de rendimiento garantizadas disponibles con la mayoría de las aseguradoras.

If you are in the market for a new policy, or would like to leverage an existing policy as part of your investment strategy, please give us a call so we can answer any questions you might have about Premium Financing with BOK Financial Private Wealth.