De gobierno
Como empresa de servicios financieros, entendemos la importancia de la confianza. Por eso es que la integridad inquebrantable va más allá de un valor fundamental para simplemente ser parte de cómo evaluamos todo lo que hacemos. Nuestra estructura de gobierno, nuestras políticas prudentes y nuestro compromiso activo con nuestros empleados subrayan nuestro compromiso de actuar siempre en el mejor interés de nuestros clientes, empleados, comunidades y accionistas. Nuestra Junta Directiva está formada por una mayoría sustancial de consejeros independientes. La permanencia promedio de los 17 directores en nuestra Junta es de 16 años.
Supervisión de la junta
La Junta Directiva de la compañía está compuesta por un grupo de líderes sólidos con experiencia ejecutiva que se alinea con la estrategia comercial de nuestra organización. Se pueden encontrar breves biografías de los miembros de nuestra junta y de la alta gerencia en la sección "Nuestro liderazgo" de nuestro sitio web de relaciones con inversores.
El consejo supervisa los riesgos estratégicos y reputacionales generales de la compañía y revisa de manera regular el crédito, la liquidez y las operaciones de la compañía, además de los riesgos asociados con cada uno. Los comités de la junta se centran en áreas específicas, que incluyen:
- Comité de Auditoría: informes contables y financieros, controles internos y quejas de denunciantes
- Comité de crédito: estrategias y objetivos crediticios
- Comité de riesgos: estrategias, políticas y prácticas de administración de riesgos que identifican, evalúan, monitorean y gestionan el riesgo
- Comité de compensación: políticas, programas e incentivos de compensación
Documentos relacionados
Normas de conducta
El Comité de Auditoría de la Junta Directiva revisa y aprueba anualmente Normas de conducta sobre el cual los empleados son capacitados y dan fe anualmente. Cada miembro de la Junta Directiva toma un Juramento de cargo anual prescrito por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) y está sujeto al Código de Ética de la empresa.
Declaración informativa
La publicación anual de la declaración informativa identifica las responsabilidades de los comités de la junta.
10-K
La compañía 10-K analiza una amplia gama de factores de desempeño de la compañía, incluidos los procedimientos legales asociados con fraude, uso de información privilegiada, antimonopolio, comportamiento anticompetitivo, manipulación del mercado, negligencia u otras leyes o regulaciones relacionadas con la industria financiera.
Ética comercial
Brindamos capacitación anual a todos los empleados sobre nuestras Normas de conducta, requisitos de gestión de cumplimiento, procesos de la Ley de Secreto Bancario/Prevención de Blanqueo de Capitales (BSA/AML, en inglés), seguridad física, cultura de riesgos y controles internos, informes y concientización de riesgos, y concientización de seguridad de la información.
La Junta directiva también debe atenerse al Código de Ética de la empresa para cumplir con la Sección 406 de la Ley Sarbanes-Oxley de 2002, los requisitos de cotización NASDAQ y las reglamentación relacionadas. Como banco nacional, cada miembro de la Junta directiva de BOK Financial afirma su compromiso de respetar los estándares de la organización en su Juramento anual del cargo.
El director de cumplimiento de BOK Financial supervisa el programa de cumplimiento empresarial e informa al director de riesgos. El programa de cumplimiento incluye políticas y procedimientos, requisitos de capacitación anual, control y pruebas, evaluaciones de riesgo anuales y un programa de gestión de quejas.
El personal de cumplimiento supervisa activamente las actividades de la línea de negocio y gobierno para determinar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios vigentes. Los procesos de control identifican, rastrean e informan problemas encontrados en las líneas de negocio a través de evaluaciones formales de riesgos.
La supervisión independiente y las evaluaciones de riesgos informan el alcance de las pruebas realizadas por la Gerencia de Cumplimiento Corporativo y la Auditoría Interna.
Privacidad del cliente
La recopilación, el uso, el intercambio y la retención éticos de los datos de los clientes son requisitos para generar confianza en los datos. Creemos que la creación de confianza en los datos combina los elementos de la privacidad y la seguridad de los datos. Como tal, el director de Seguridad de la Información de la compañía también se desempeña como Director de Privacidad, y el programa de privacidad es supervisado por el Comité de Riesgos de la Junta Directiva.
El Director de Privacidad es responsable de implementar las prácticas de privacidad y garantizar el cumplimiento de las reglamentaciones de privacidad aplicables. Aplicamos la privacidad por diseño en el desarrollo de nuestras aplicaciones y establecemos procesos para cumplir con las solicitudes de datos de nuestros clientes.
Las evaluaciones de riesgo se realizan anualmente para evaluar la capacidad de la compañía para proteger la información privada de los clientes; los resultados de los riesgos, así como el estado general de cumplimiento de la compañía, se informan al Comité de Riesgos.
