Entender nuestro compromiso con un enfoque de arquitectura abierta
Una preocupación común entre los inversores cuando trabajan con un profesional de inversiones es cómo esa persona selecciona los productos de inversión que recomienda o de otro modo utiliza las cuentas del cliente. Es posible que algunas firmas tengan relaciones exclusivas con ciertas compañías financieras u otros administradores de inversiones y solo seleccionen los productos de esos administradores para sus clientes.
BOK Financial uses a different approach called "open architecture." Esto significa que sus administradores de cartera pueden seleccionar inversiones entre una amplia gama de opciones, haciendo uso solo de aquellas que más se ajustan a las necesidades y expectativas de sus clientes.
"When you come to BOK Financial, you are not just going to have proprietary products, but access to a broad range of investment options from across the industry," says Clint Dishman, Senior Vice President and Manager of the Strategic Investment Advisors group at BOK Financial, the parent company of BOK Financial. "Nos enorgullecemos de encontrar los mejores administradores para cada tipo de inversión y de poner los productos de esos administradores a disposición de nuestros clientes".
Un enfoque basado en la investigación
Si bien un creciente número de profesionales de inversión promocionan en la actualidad un enfoque de arquitectura abierta, nosotros adoptamos un enfoque más específico basado en investigaciones para identificar las inversiones de alta calidad que se adapten a las necesidades particulares de sus clientes. Un equipo de analistas especializados en inversiones identifica a los mejores administradores en cada categoría de inversión, dice Dishman. El equipo luego investiga a fondo y revisa el proceso y el desempeño de cada administrador para poder ofrecer los administradores más competentes para cada categoría de inversión.
Por ejemplo, el equipo de investigación normalmente identifica los tres o cuatro administradores que considera que son los mejores en su clase para diferentes tipos de inversiones, desde bonos estadounidenses a corto plazo hasta mercados emergentes y esos que usan estrategias de inversión alternativas y específicas. Esta propuesta integral de inversiones seleccionadas previamente está disponible para nuestros profesionales de inversión ya que ayudan a identificar las inversiones para los portafolios de los clientes.
"Asignamos recursos significativos para dar forma y monitorear nuestras ofertas de inversión", asegura Dishman. "Hemos creado un proceso exclusivo para nuestra investigación de administradores y nuestro debido proceso constante".
Al seleccionar las inversiones, el equipo de investigación no solo presta atención al proceso, la filosofía y la experiencia de cada administrador sino que también utiliza un sistema exclusivo para evaluar las 14 métricas de desempeño clave, incluidos los niveles de rentabilidad ajustada al riesgo y la constancia de los resultados. El equipo de investigación también monitorea atentamente el rendimiento de las inversiones seleccionadas de antemano y aumenta el nivel de revisión o reemplaza a aquellos que no cumplen con los estándares de rendimiento o con las exigentes expectativas del equipo en relación con el proceso de inversión de los administradores.
"Buscamos administradores que sean capaces de alcanzar niveles de rentabilidad ajustada al riesgo competitivos a un costo razonable para nuestros clientes", dice Dishman. "Queremos contar con administradores que sean consistentes y cuenten con un proceso replicable".
Portfolio managers at BOK Financial also have access to proprietary products that clients can choose if they wish.
Cómo se benefician nuestros clientes
Nuestro enfoque de arquitectura abierta, basado en investigaciones, garantiza a nuestros clientes la certeza de que nuestros administradores de inversiones son investigados cuidadosamente y que su administrador de portafolio cuenta con muchas opciones disponibles para satisfacer sus necesidades de inversión.
As always, BOK Financial investment professionals adhere to the fiduciary standard, meaning they are working in their clients' best interests - not their own. Ofrecer a los clientes una arquitectura abierta a través de un enfoque imparcial es una manera de respetar esas normas.
Dishman says the intense research and evaluation process differentiates BOK Financial from other investment firms that offer open architecture in a less-specialized way. "Si bien las personas escuchan cada vez más sobre la arquitectura abierta, es la investigación y el debido proceso lo que realmente nos permiten marcar la diferencia", asegura. "Una cosa es decir que uno ofrece arquitectura abierta, pero otra cosa totalmente distinta es ponerla en práctica y tener un alto nivel de compromiso como el que hemos alcanzado".